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もめないための生前対策について

相談内容

ユーザー

2018年02月20日梨花 さん

生前対策

もめないための生前対策について

私、現金1500万と外資保険有(後2年で満期500万)
母(59歳・元気)年100万程の収入はあります。
2000万円(内500万はリフォーム代金)で中古物件を購入し、母と私の家族で住む予定です。
しかし、購入資金の2000万のうち1500万は用意があるが、500万が準備できなません。
上記の収入状態なので、どの銀行も住宅ローンは難しいと言われたが、1行だけは母に500万円分だけローンを組み、連帯保証人に相談者がなれば融資すると言ってくれているます。
しかし、その場合は、不動産の3分の1は母名義にすることが条件となっています。
そこで、弟にその旨を説明したところ、母が死んだ時に母名義であるならば、絶対に相続放棄はしないで相続を主張するからと言われました。
相続の時に、そこで揉めないように生前にきちんと処理をしたいがどうしたらよいでしょうか?
(上記保険が満期になった際の500万を、売買で母に支払い、不動産の持分を買い取る。→債権者に支払うなど)

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弁護士からの回答

きちんと遺言を作成頂いた方が良いでしょう

保険満期時あるいはローン完済時点でお母様が健在であれば、その時点における不動産の共有持分の時価(市場価格)を査定した上で、お母様から買い取りを行うのも一つの手です。
ただ、売買の場合にお母様に譲渡所得税が発生するとややこしくなりますし、それまでに何が起こるか分かりません。
そのため、当該不動産の共有持分は貴殿に相続させ、弟さん等の他の推定相続人には預貯金等の他の資産を相続させる旨の遺言をお母様に作成頂いた方が良いでしょう。
ただし、弟さんには法定相続分の1/2の遺留分を有する点に注意する必要があります。

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